陈湛匀企业的风险预警机制应该如何制定,EditSprings,艾德思

电子交易过程中,存在秘密数据丢失的可能性,或者由于数据或程序的被破坏/生成和使用,伤害到他人利益的可能性,包括硬件被破坏的可能性.所以,分析电子交易中可能存在的各种风险,并采取相应的风险管理和安全防范措施尤为重要. 陈湛匀从案例中指出: 光大银行的电子交易风险监控平台,整合了网上银行/手机银行和电子支付等渠道系统,将客户在不同渠道的交易进行汇总,充分考虑各个系统的关键信息,是一个跨渠道/多元化的数据分析平台. 陈湛匀教授 以下是陈湛匀的部分观点实录: 在形成预警信号的过程中,其中部分被主动推送给相关业务系统,例如信贷风险管理系统和个贷系统,相关系统再进行跟踪处置,最后做出风险控制的方案.另外还有部分信息被推送到银行内部的分线论坛,例如光大银行建立的内部风险预警网站,提供预警信息和相关网络链接,引起相关业务的关注和讨论. 目前光大银行的风险预警机制可以实现对八类风险的分析和预警,分别是账户风险/财务风险/关联风险/声誉风险/机构治理/经营管理/信用风险/缓释风险. 我们来具体看一下光大银行的数据产品---信用卡智能反欺诈模型,这款风险管理工具的优势就是可以实现每天进行分析更新,根据网络关系的改变和模型的优化确定最新的欺诈预测思维模式,最新主要应用于信用卡的审批环节.光大银行依托其大数据挖掘平台,汇集客户的全面的信息视图网络,包括基础维度和社交维度的信息,同时结合复杂的网络分析技术,形成可精准预测的反欺诈客户画像,增强业务风险的预警能力.在2017中国金融科技年会上,光大银行的"大数据挖掘平台及智能反欺诈应用项目'还获得了"2017年度金融行业研究创新奖'. 再来看光大银行的交易风险预警系统,主要包括电子交易风险监控平台和POS交易风险监控平台. 光大银行的电子交易风险监控平台,整合了网上银行/手机银行和电子支付等渠道系统,将客户在不同渠道的交易进行汇总,充分考虑各个系统的关键信息,是一个跨渠道/多元化的数据分析平台.在获取客户相关电子渠道信息之后,对客户电子渠道交易进行实时监控/全面分析/准确评估,根据客户交易的风险评估结果,平台将选择合理的处置意见和后续流程,例如对客户进行二次干预/实时核实/对高风险交易实时干预或者直接放行等. 著名经济学家/全球共德CEO陈湛匀教授简介: 著名经济学家,金融学教授,博士生导师,中国首批统计学博士点专业博士.现任中国上海市投资学会副会长/中国商业联合会专家委员/国家自然科学基金评审专家/中国首创拟人化资本运营专家,上海电视台'夜话地产湛匀妙语"栏目主持人,已获近20项国家/省部级优秀科研奖.任上市机构一百/巴士/百联等企业及跨国机构董事.陈湛匀教授擅长可操作性的方案并及时有效地解决企业实际问题,特别是运用金融专业技术知识提升企业可持续竞争优势和赢利能力,放大企业价值,不断创造价值,推动企业成功上市.

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